15. aprillil kerkisin peaaegu nurgalt võimaluse rääkida Jackson Hewitti peaspetsialistiga Mark Sheberiga. Jackson Hewitt on üks suuremaid maksude ettevalmistamise teenuseid riigis. Mark on olnud ettevõttega umbes kümme aastat ja töötanud mitmesugustes tulumaksu ettevalmistusjoontes üle 30 aasta.

Meie arutelul esitas ta terve rea viimase hetke maksunõuandeid neile, kes töötavad, et saada oma tulumaksu deklaratsioone 15. aastaks või loota. Ta andis meile ka mõningaid suurepäraseid näpunäiteid järgmise aasta maksukavale.

Siin on Marki kümme maksuelementi:

  1. Ära loobu! 50 kuni 60 miljonit inimest esitavad maksud ajavahemikus 1. aprillist kuni 15. aprillini, nii et teie olete hea ettevõttes, kui te seda veel teinud pole.
  2. Ära oota kuni viimase hetke. Teil on kuni 15. südaööni, kuid kui oodake kuni viimase päeva lõpuni, siis on tõenäosus, et teete vea või lihtsalt unustate maha arvata mahaarvamisi, krediiti või muid objekte, mis võivad oma makse vähendada.
  3. Võimendustehnoloogia. Laadige alla W-2-d ​​ja muud maksudokumendid, et vältida vigu. Samuti kasutage kontrollnimekirja, et te ei jätaks midagi, mis hiljem probleeme tekitab. Jackson Hewitti kontrollnimekirja saate vaadata siit.
  4. Leidke eelmise aasta maksudeklaratsioon, ja kasutage seda juhendina, kas selleks, et koguda käesoleva aasta tagastamiseks vajalikke dokumente või anda tegelikku ettevalmistust.
  5. Planeerige jooksva aasta kohandused. Pärast 15. korral kasutage oma 2014. aasta maksudeklaratsiooni, et kohandada 2015. aastaks. Näiteks võib eelmise aasta tulu aidata teil jooksva aasta kinnipeetavate maksude kohandamisel.
  6. Pange 401 (k) kava sisse nüüd, kui olete juba teinud, või suurendage oma sissemakseid, et teie maksuvõlg oleks 2015. aastal madalam.
  7. Valmistuda 2015. aastaks maksudeks muutuvate eluea muutmiseks. Kui käesoleval aastal muudate elu, hakake koguma teavet. Näiteks on see, kui soovite uue beebi jaoks sotsiaalkindlustuse numbri.
  8. Planeerige keskaja maksude hindamine. Kui juuli jõuab, jõuame 2015. aastani kuus täispikkust kuud; see on parim aeg, et teha oma 2015. aasta maksud natuke lihtsamaks.
  9. Looge süsteem, mis aitab teil koguda 2015. aasta maksudokumente. See võib olla ümbrik või kaust, kus saate panna kõik dokumendid, millel võib olla maksumõju. Sellega seoses soovitan ma paberskannerit. Minu isiklik lemmik ja see, mida ma kasutan, on Fujitsu ScanSnap.
  10. Planeerige kutselise maksude hindamine. Kui valmistate ise oma tulumaksu, siis vaadake oma tulusid viimase kahe või kolme aasta jooksul maksuametniku poolt, et otsustada, kas te olete midagi muud. Jackson Hewitt muudab selle teenuse tasuta, nagu paljud teised maksuametnikud.

Samuti, pärast intervjuud Markiga, reageerin mõne lugeja küsimustele ja mõnele muule huvitavale teemale, sealhulgas:

  • Lahendus 401 (k) plaaniga õige varade kombinatsioon.
  • Kas teil on rahvusvaheline investeerimispositsioon, investeerides rangelt S & P 500sse?
  • Lisage oma lapsed oma krediitkaardidesse, et aidata neil luua krediidi ajalugu.
  • Võlgade väljamaksmise kava loomine.

Kommentaarid Kohapeal: