Minu samm-ema suri eelmisel nädalal. Ta oli uskumatu naine. Ta oli piloot, sertifitseeritud kalapüügi sukelduja, Harley-Davidsoni rattur, ja kui see ei olnud piisav, suur mängukülastus. Ilma naljata. Vähk võttis teda liiga vara.

Ja nüüd olen tema tahte läbiviija ja elatud usalduse usaldusisik. Kuigi ma praktiseerin seadust, ei ole ma usalduse ja usaldusühingu advokaat. Nii et ma õppin, mida teha, kui lähen. Kui ma kaalutlesin oma kogemuste kirjutamist, olin ma kindel, kas peaksin seda tegema. Aga minu samm-ema teadis seda blogi ja meeldis selle lugemiseks. Ma arvan, et ta kiidab selle heaks. Nii et ma hakkan jagama seda, mida ma õpin siin mitmesugustes postitustes Dough Roller'is.

Tänaseks tahaksin alustada mõne põhietapiga, mille iga testamendi testamenditähis peaks võtma. Loomulikult on esimene samm palgata advokaati, kes teab, mida ta teeb pärandvara käitlemisel. Kuid nimekiri läheb kaugemale sellest ja vaatleb mõnda asju, mida te ei pruugi seda mõelda, mis aitaks testamendil pöörduda pärandvara poole.

  1. Kindlustage tahe: Esimene prioriteet on tahte leidmine ja kindlustamine. Kuigi mõnel juhul on see lihtne asi, teistes võib see olla suur küsimus. Kui kallimale on haigestumatu haigus, on parem taaravõime leidmine, kui nad on elus (kuigi see võib olla ebamugav arutelu). Kui soovid kindlaks määrata, peaks see olema kaitstud. Enamikul juhtudel esitatakse originaal kindlustuskatte kohtule, kuigi soovite kindlasti advokaadiga konsulteerida.
  2. Saada surma tõend: Tõenäoliselt vajate 15 kuni 25 surma tõendi, kui mitte rohkem. Neid kasutatakse võlausaldajate, pankade, kindlustusseltside, investeerimisvahendite jms teavitamiseks. Põhimõtteliselt võite vajada surma tõendit mis tahes märkimisväärse konto säilitada surnud. Matusetalitused tellivad üldjuhul surmajuhtumid, mis oli mulle üllatus.
  3. Edastada posti: Post on oluline teabeallikas nii kohustuste kui ka varade kohta. Saate edastada posti veebist aadressilt USPS.com. Loomulikult ei kehti see, kui abikaasa või muu isik elab kodus endiselt. Aga kui mitte, siis kirja edastamine on kriitiline.
  4. Telli krediidiarveid: Krediidiaruanded on suurepärane võimalus avatud kontode ja tasumata võlgade tuvastamiseks. Ühe pärandi käitlemisega seotud väljakutseteks on tagada, et teil on kõik kohustused, mis võlgnikud peavad maksma. Saate tellida surnud isiku krediidirežiimi otse kolmest suuremast krediidibüroost. Te peate muuhulgas ka surmatunnistuse saama.
  5. Teatage sotsiaalkindlustusametile: Kui surnud isik saab sotsiaalkindlustushüvitisi, peate sellest teavitama sotsiaalkindlustusametit. Lisateavet saate selle kohta SSA veebisaidil.
  6. Kindlustage tšekiraamat: Tšekiraamat on oluline teabeallikas. See näitab võlgade, investeeringute ja isegi kindlustuspoliisidest tehtud makseid. Loomulikult on tänapäeval paljud pangakontod veebis, mistõttu on veebipõhine juurdepääs kontodele ka oluline.
  7. Leia investeerimisaruanneSurnud isiku kõigi varade kindlakstegemine on veel üks väljakutse. Parimal juhul leiate igakuised aruanded kõigi investeerimiskontode kohta, mis on hästi korraldatud. Halvimal juhul ei leia te midagi. Kuid peate tegema jõupingutusi, et otsida ja kindlustada kõik investeerimiskonto väljavõtted niipea kui võimalik.
  8. Tühista teenused: Üks asi, mida on lihtne tähelepanuta jätta, on igakuiste teenuste tühistamine, mida enam ei vajata. See võib sisaldada mobiiltelefoni, kodutelefoni, kaablit, internetti ja teisi. Mobiiltelefoniga oli mul tegelikult vedaja, kes üritas ennetähtaegse ülesütlemise tasu sisse nõuda. Nad ei saa seda teha ja paluda, kui nad proovivad, rääkida juhendajale.
  9. Tühista krediitkaardid: Pettuste vältimiseks soovite tühistada kõik krediitkaardid niipea kui võimalik. Samal ajal soovite ka krediitkaardi väljavõtteid kindlustada, sest neil võib olla teavet varade ja kohustuste otsimisel.
  10. Määrake seaduslikud pärijad: Isegi kui on olemas tahe, on paljudes riikides ikkagi vaja tuvastada need isikud, kes oleks pärandiks vara, kui tahtmist ei oleks. Kuigi seaduslike pärijate järjekord on tõenäoliselt riigiti erinev, on see, mida ma olen näinud, järgmises järjekorras: abikaasa, lapsed, vanemad, lapselapsed, õed-vennad, vennad ja vennapojad. Isegi kui lähima seaduslik pärija ei päri midagi tahte all, paljudes riikides tuleb neid tahteavaldustest teavitada. Mina, mida ma olen õppinud, on see, et kui paljud neist inimestest on surnud, võib teil ikkagi vajada nende täielikke nimesid ja surma kuupäevi. Nagu alati, konsulteerige kõigepealt advokaadiga.

Kinnisvara käitlemisel on muidugi palju rohkem teha kui ülaltoodud loendis. Kuid see on algus ja selle loendi mitmed elemendid olid mulle veidi üllatavad. Kui olete varem käinud pärandvara ja teil on muid soovitusi, jätke palun kommentaar allpool.

Kommentaarid Kohapeal: