Mõista välismaiste ja kodumaiste investeerimisfondide erinevusi on varade jaotamise plaani osana kriitiline. Siin on, mida sa pead teadma.

Ma mäletan aega, mil toode "Stamped valmistatud Hiinas" oli tootele uudis. Enam mitte. Täna on tööstuse kasv väljaspool USA-d toimuv kiirel klippil. Nagu paljud kirjeldavad seda, muudab globaliseerumine välismaailmale investeeringute mitmekesisemat portfelli kui kunagi varem kriitilisemaks. Tegelikult on umbes 50% ülemaailmsest turukapitalisatsioonist väljaspool USA-d, välja arvatud arenevad turud, millest räägitakse selle sarja järgmises artiklis, investeerivad globaalselt investeerivad investeerimisfondid nelja kategooriasse:

  • Maailma lõbusds: Mõnikord kutsutakse globaalseid fonde, investeerimisfondid investeerivad ettevõtetesse kogu maailmas. Maailmapanga jaoks on oluline märkida, et nad investeerivad ka USA ettevõtetesse, mistõttu on oluline täpselt teada saada, kus raha investeeritakse. Kaks sellist fonti on Vanguard Global Equity Fund (VHGEX) ja Janus Worldwide (JAWWX). Morningstar sõnul hoiab VHGEX USA äriühingutel 38,7% oma varadest, samas kui JAWWXil on 54,1%. Selle tulemusena ei pruugi sa saada rahvusvahelist mitmekesistamist, mida soovite maailma või ülemaailmse fondi kaudu.
  • Rahvusvahelised fondid: Kui soovite, et välismaised fondid kasutaksid vähe või ei kasutaks USA-d, vaid on märkimisväärne mitmekesistamine enamikus maailma piirkondades, on alustuseks rahvusvahelised investeerimisfondid. Need fondid investeerivad enamasti enamikus maailma piirkondades, kuid peate siiski täpselt kindlaks määrama, kus fond investeerib ja kui tema investeeringud keskenduvad kindlatele piirkondadele. Kaks rahvusvahelist fondi näiteid on Dodge & Cox International (DODFX - minu enda omandis olev fond) ja Quant Foreign Value Institutional (QFVIX). Võite kiiresti kindlaks määrata, kus rahvusvaheline fond investeerib, kirjutades selle märgi Morningstar'i avalehe lahtrisse Quotes. Kui kuvatakse fondi hetktõmmis, klõpsake vasakpoolses külgribal kaardil Portfolio ja sirvige Portfooli lehe alaosas. Siin on see, mis see välja näeb DODFX-i jaoks:

  • Piirkonna fondid: On palju rahalisi vahendeid, mis investeerivad teatud maailma piirkondadesse, nagu näiteks Euroopa, Ladina-Ameerika või Aasia. Piirkondlikud rahalised vahendid võimaldavad teil suuremat paindlikkust oma rahvusvaheliste eraldiste määramisel, kuid nõuavad ka oluliselt rohkem tööd, kuna peate rohkem investeerima, kui kavatsete oma investeeringuid mitmekesistada kõikides rahvusvahelistes regioonides.
  • Riikide erifondid: Nagu nimigi ütleb, on riigipõhised fondid investeerimisfondid, mis investeerivad ühte riiki. Nagu ka piirkondlike fondide puhul, on teie rahvusvaheliste investeeringute oluliseks mitmekesistamiseks vajalik töökoht. Mõned ühendavad riigipõhiseid vahendeid rahvusvaheliste fondidega, kui nad usuvad, et mõned riigid näevad lähiaastatel olulist kasvu.

Üks viimane ots. Kui soovite otsida mõnda nimetatud kategooria investeerimisfondid, pakub Morningstar tasuta investeerimisfondide järelevalvet. Fondi grupi kastis (mis on lehel esimene) valige Rahvusvaheline aktsia. Järgmises kastis, Morningstar kategoorias, valite konkreetse rahvusvahelise fondi tüübi, mida olete huvitatud. Fondi kontrollija võib lubada teiste otsingukriteeriumide määramist soovi korral. Selle sarja järgmises artiklis vaatleme ühte tüüpi rahvusvahelist fondi, mida me siia ei katnud, Emerging Markets.

Mine Sisukorda Mine eelmisele artiklile-> Väärtus vs kasvuosakud Mine järgmise artikli juurde-> Arenevad turud

Kommentaarid Kohapeal:

Kasulikku Teavet Oct 22 2020