Kuidas saada sertifitseeritud finantsplaneerijaksTM (CFP®)

Kuidas saada sertifitseeritud finantsplaneerijaks<sup>TM</sup> (CFP<sup>®</sup>)
Kuidas saada sertifitseeritud finantsplaneerijaks<sup>TM</sup> (CFP<sup>®</sup>)

Video: Kuidas saada sertifitseeritud finantsplaneerijaks<sup>TM</sup> (CFP<sup>®</sup>)

Video: Kuidas saada sertifitseeritud finantsplaneerijaks<sup>TM</sup> (CFP<sup>®</sup>)
Video: A Simple and Profound Introduction to Self-Inquiry by Sri Mooji - YouTube 2024, Märts
Anonim

See on Paul Williamsi külalisleht Provident Planningist. Ta on Lancasteri maakonnas PA-st ainult tasuline finantsplaneerija ja kirjutab korrapäraselt kristlikust seisukohast isiklike rahaliste vahendite kohta. Kui soovite saada ühise kalanduspoliitika®, ta oleks rahul teiega rääkida.

Mul oli põnevil, kui Sam kutsus mind üles kirjutama külalisposti selle kohta, kuidas saada SERTIFITSEERITUD FINANTSETTE PLANNERILETM (CFP®) Lõpuks lõpetan 2010. aasta Novemeberi nõuded ja võin kutsuda ennast ühise kalanduspoliitikaga® pärast seda, kui ma täidan viimati natuke paberitööd.

Sam ütles, et ta tahaks saada ühise kalanduspoliitika® pärast seda, kui ta töölt lahkub, nii et ta on uudishimulik, mida ta peaks tegema. Olen kindel, et mõni teie võib olla huvitatud finantsplaneeringu saamisest, kui teil on suur huvi isiklike rahaliste vahendite vastu.

See postitus on mõeldud ÜKP saamise protsessiks® selle asemel et otsustada kui peaksite isegi muutuma ühise kalanduspoliitikaga®. See on väga erinev küsimus ja teil peaks olema vastus enne alustad ühise kalanduspoliitika saamist®. Kindlasti ei ole see odav sertifikaat (raha või aja järgi).

Täitke kolm tingimust, et saada ühine kalanduspoliitika®:

  1. Haridus
  2. Eksam
  3. Kogemused

See on järjekord, et ühine kalanduspoliitika® Juhtnuppude nimekirjad ja ma ütleksin, et see on ilmselt parim järgimine. Sina saab täitke kogemuste nõuded enne haridus- või eksaminõuete hooldamist. Kuid ma arvan, et kõigil kolmel on lihtsam aeg, kui keskendute kõigepealt haridusosale ja seejärel lõpetate eksami, kui töötate finantsplaneerimisettevõttes. (Samuti lihtsustab palkamist!)

Haridusnõuded

Hariduse nõudest on tegelikult kaks osa. Enne, kui võite võtta SERTIFITSEERITUD FINANTSETTE PLANNERITM eksam, peate täitma ühise kalanduspoliitika® Esimene juhatuse registreeritud programm. See on hinnang vähemalt 15 krediit tundi materjali.

Saate katta selliseid teemasid nagu isiklike finantside põhitõed, kindlustusplaneerimine, töötajate hüvitised, investeerimisplaneerimine, pensionile jäämine, planeerimine ja kinnisvara planeerimine. Ma täitsin selle nõude, omandades finantsplaneerimise bakalaureusekraadi, kuid nõude selle osa jaoks piisab lihtsalt sertifikaadist.

Te võite selle nõude kõik või osa võtta, kui teil on teatud tunnistused või kraadid. Siin on lühike nimekiri sellest, kuidas saaksite automaatselt CFP-i võtta® eksam:

  • Sertifitseeritud avaliku sektori raamatupidaja (CPA) litsents
  • Litsentseeritud jurist
  • Chartered Financial Analyst (CFA®)
  • Chartered Financial Consultant (ChFC)
  • Chartered Life Underwriter (CLU)
  • Ph.D. äri või majanduse valdkonnas
  • Ärikorralduse doktor

Samuti võite taotleda ärakirja läbivaatamist, et vabastada teid mõnest nõutavast kursusest, kui olete võtnud klassid, mis hõlmavad nõutud teemasid. Peate vaatama varem lingitud teemakataloogi, et näha, kas nad kvalifitseeruvad. Siis peate saatma taotlusega koos 100-dollarilise tasu, oma transkripti ja kursuse kirjeldused kursuse kataloogist või kursuse õppekavast, kui pealkiri ei hõlma selgelt teie poolt hõlmatud sisu. Teil on vaja täiendavaid kursusi, et täita mõnda teemat, mida te pole kaetud.

Kui teie suhtes ei kohaldata ühtegi erandit, peate lihtsalt planeerima kursuste nullist võtma. Lihtsaim viis seda teha on ühise kalanduspoliitika kaudu® Juhatuse registreeritud programm, sest nende õppekava on juba heaks kiidetud.

Ühine kalanduspoliitika® Juhtkonna veebisaidil on registreeritud programmid loetletud mitmel erineval moel, nii et leiate endale sobiva tööriista. Ameerika kolledž ja finantsplaneerimise kolledž on populaarsed kaugõppe võimalused. Nad aitavad teil umbes 800 - 4000 dollarit sõltuvalt sellest, mida te valite. Kui otsustate minna kraadiõppe programmi, siis on see palju rohkem.

Mainisin, et haridusnõuete puhul on kaks osa. Esimene on selgelt seotud finantsplaneerimisega, kuid teine nõue puudub. Sul peab olema vähemalt bakalaureusekraad kõik enne kui saate saada ühise kalanduspoliitikaga®. Teil ei pea olema enne eksami sooritamist, kuid seda vajate enne, kui saate lõpliku heakskiidu, et end kutsuda SERTIFITSEERITUD FINANTSETTE PLANNERILETM. Pärast eksami sooritamist on teil viis aastat bakalaureusekraadi nõude täitmiseks ja kogemuse nõudmiseks.

Loomulikult aitab haridusnõuded täita finantsplaneerimisega seotud töökohti. Kuid see pole tingimata vajalik, kui saate kasutada mõnda asjakohast kogemust ja veenda kedagi, kes palkab teid. Aga me räägime veidi kogemustest.

Ma lõpetasin selle nõude mõlemad osad, omandades oma Virginia Techi finantskoolituse bakalaureusekraadi, mis on CFP® Juhatuse registreeritud programm. Mine hokies!

Eksami nõue

Ühine kalanduspoliitika® eksam on kolmeosaline eksam, mis kestab kokku 10 tundi. Las ma ütlen sulle - see on intensiivne! Reedel pärastlõunal veedate 4 tundi esimesel poolel, seejärel laupäeval viimased kaks osa 6 tundi. Ma lõpetasin iga osa varakult, aga mitte palju.

Kogu testis on kokku 285 valikuvõimalust ja igal osakonnal on oma juhtumiuuring, mis sisaldab mitut lehte informatsiooni ja 15-20 küsimust. Enamik katseid puudutavaid küsimusi katab mitu finantsplaneerimise teemat (sarnane reaalmaailmaga), nii et peate olema valmis analüüsima olukorda ja valima parim vastus

Eksamil on ligikaudu 42-66% läbimise määr sõltuvalt aastast. Kui teil ebaõnnestub, peate ootama umbes neli kuud, et eksamit uuesti proovida, sest seda pakutakse ainult märtsis, juulis ja novembris. Kui teile testid ei meeldi, ei meeldi teile CFP® eksam.

Kuid see pole võimatu läbida. Soovitan eksamit sooritada niipea, kui õpinguid lõpetate. Teave on värskem. Samuti on hea, et töötame finantsplaneerimise valdkonnas, sest hakkate kohe teavet kasutama. See lihtsalt muudab keerukate küsimuste mõistmise lihtsamaks ja mäleta, mida olete õppinud.

Sa tahad saada head ülevaatematerjale ja õppida, õppida, õppida! Ma veetsin umbes 1-2 tundi iga nädalapäeva umbes neli kuud enne eksami sooritamist (ja ma sain esimest korda). Ma kasutasin Kaplani CFP-d® Vaadake läbi materjalid ilma reaalajas läbi vaadatud klassi. Põhimõtteliselt läksin iseõppimise marsruudi, sest mul on hea õppida ise ja järgides distsiplineeritud ajakava.

Ühine kalanduspoliitika® eksam maksab 595 dollarit (see on lihtsalt eksami tasu - see on rahvusvaheliste asukohtade puhul kõrgem). Vaadake läbi materjalid ja / või klassid, mis kulutavad teid kõikjalt 400 kuni 1400 dollarini + sõltuvalt sellest, mida te valite. Jah, see on peaaegu 1000 dollarit, et võtta oma elu kõige stressirohke eksamid. Lõbus!

Sa ei leia välja, mis sinu tulemus oli - just kas sa jooksid või mitte. Kui te ei suuda, saate ülevaate järgmistest eksamitest üldistes valdkondades (mitte konkreetsed küsimused), mida peate parandama.

Kogemuse nõue

Teie CFP-i saamiseks on teil vaja kolmeaastast täiskohaga töökogemust® sertifitseerimine. See ei pea olema täistööajaga, kuid kui te töötate osalise tööajaga, peab see lisama kuni 6000 töötundi. Saate arvestada saadud kogemusi kuni 10 aastat enne või 5 aastat pärast te läbite ühise kalanduspoliitika® eksam. Kui te võtate rohkem kui viis aastat pärast eksamit, peate teilt küsima pikendamist või kandma oma kandidatuuri kaotama. (Ja jah, see tähendab ühise kalanduspoliitika kasutamist® eksam uuesti !!!)

Mis siis loeb "asjakohaseks" kogemuseks? Ühine kalanduspoliitika® Juhatus märgib, et töökogemus on määratletud kui "kliendi isikliku finantsplaneerimise protsessi täielik kontroll või otsene toetamine, õpetamine või isiklik kättetoimetamine".

Koolituskogemus arvestatakse ainult siis, kui seda tehakse krediidiasutusel kolleegiumi tasandil ja vähemalt üheks aastaks peab see olema ühise kalanduspoliitika jaoks® Juhatuse registreeritud programm. Järelevalve, otsetoetus ja isiklik kättetoimetamine on asjad, mis juhtuksid, kui töötate finantssektoris.

Kuid teil ei pea maksma oma kogemuse eest. Pro-bono kogemus sobib hästi, kuid teil peab olema tõeline klient (duh …) ja peate tegutsema finantsplaneerimise professionaalina, pakkudes igakülgset ja objektiivset nõu. Praktika ja elukoha programmid finantsplaneerimise assotsiatsiooni kaudu aitavad teil seda nõuet täita.

Teie töökogemus peab hõlmama vähemalt ühte kuuest finantsplaneerimise protsessi osast:

  1. Suhete loomine ja määratlemine kliendiga
  2. Kliendiandmete kogumine, sealhulgas eesmärgid
  3. Kliendi finantsseisundi analüüsimine ja hindamine
  4. Finantsplaneerimise soovituste ja / või alternatiivide väljatöötamine ja esitamine
  5. Finantsplaneerimise soovituste rakendamine
  6. Finantsplaneerimise soovituste jälgimine

Ühises kalanduspoliitikas on kõik selle sammuga rohkem teavet® Juhatuse veebisait.

Minu nõuanne kogemuste nõudmise täitmiseks? Ma ei soovita töötades ise või töötavad vahendusettevõtte tüüpi (teate, milliseid räägitakse, eks?). Peate sujuvalt keskenduma müügile ja mitte põhjalikule nõustamisele.

Selle asemel soovitaksin leida tasulise finantsplaneerimise firma, kellega saate töötada. Samuti veenduge, et nõustute nende investeerimisfilosoofia ja hüvitismeetoditega. See pole lihtsalt kena, kui see ei sobi.

Leia parim finantsplaneerija, mida saate ja proovida töötada nende jaoks paraplannerina (assistent). See aitab tugevdada oma õpinguid ja eksamimaterjale, valmistades samas ette oma klientidega tegelema, kui olete kogu ühise kalanduspoliitika lõpule viinud® nõuded. Hea juhendaja aitab nii palju kui klassid ja eksamid.

Jah, võite töötada klientidega enne ühise kalanduspoliitika lõpetamist® sertifitseerimine (eeldusel, et teil on oma riiklikud litsentsid), kuid tõenäolisemalt teete oma klientidele vigu ja vahele võimalusi. Seal on põhjus, miks nad lisasid selle kogemuse nõude!

Mistsellid

Kui te võtate kogu ühise kalanduspoliitika lõpuni rohkem kui aasta® nõuded pärast eksami sooritamist, peate jätkama täiendõpet. See on nõue, kui muutute ühise kalanduspoliitikaga®, nii et võite ka sellega harjuda. See on lihtsalt midagi meeles pidada.

Kui olete täitnud kõik nõuded (ja kõik omandatud täiendõppe nõuded), peate kandideerima kehastandardid ja taustakontrolli.

Põhimõtteliselt, kui teid on süüdi mõistetud teatud kuritegude eest (rahalised või vägivaldsed), oli neil kaks või enam pankrotti (isiklik või ettevõte) või tühistatud finants- või muu kutselitsents, siis teid ei kavatseta heaks kiita ühise kalanduspoliitika jaoks® sertifitseerimine. Te peaksite kindlasti veenduma, et võite selle nõude üle anda, enne kui teed midagi muud …

Teie lõplik taotlus nõuab $ 100 tasu taustakontrolli pluss $ 360 kaheaastase sertifitseerimistasu eest, mille maksate jätkuvalt seni, kuni olete aktiivne CFP®. Kogukulud ühise kalanduspoliitika saamiseks®? Kõikjal alates $ 2,260 kuni $ 20,000 + sõltuvalt sellest, millist marsruuti te võtate.

Kui eeldate, et teie taustkontroll on hea, peate lihtsalt ühise kalanduspoliitika heaks kiitma® Juhatuse professionaalse käitumise standardid ja oled valmis! Kas pole nii lihtne?

Tänan Paulust selle suurepärase põhjalikku ja informatiivset postitust kirjutades! Kes tahaks minuga ühineda, et saada oma ühine kalanduspoliitika? Õppima sõpradega kedagi?