Andke meile minut ja anname teile väärtusliku õppetundi investeerimisfondidesse. Siin on, kuidas hinnata investeerimisfondi vaid 60 sekundit.

Valitud on rohkem kui 15 000 investeerimisfondist! Teades, kuidas selle valiku marsruudiga läbi minna, võib meie parim käsi meeleheide läbi viia. Reaalsuseks on aga, et vastastikuse investeerimisfondi hindamine on tõesti üsna lihtne.

Nii et kui teil on 60 sekundi varu, siis võite investeerimisfondide kiiresti hinnata.

Alusta Morningstariga

Minge Morningstarisse ja sisestage fondi täringusümbol vasakus ülaosas olevasse quote box. Vajutage enter. See viib teid fondi hetkeseisu, mis sisaldab enamikku teavet, mida vajame hindamiseks.

3 Quick Mutual Fundi kontrollimine

Järgmine samm on vaadata kolme tegurit, mis võiksid vastastikuse fondi kiiret kaotamist kaaluda.

Fondi kättesaadavus

Esimene asi on tagada, et fond on endiselt avatud uutele investoritele. Uutele investoritele lähedased fondid, kui fondi raha suurus muutub fondi investeerimiseesmärkide saavutamiseks tõhusaks juhtimiseks liiga suureks. Fondi Snapshot otsige etikett "Status", mis näitab, kas fond on avatud või suletud.

Ainult koormamata raha

Seejärel veenduge, et fond ei võtaks tasu esilehelt ega tagasisidet. Nii paljude suurepäraste koormamata fondide puhul ei ole lihtsalt põhjust maksta müügimaksu. Mind on vaja vaadata Morningstar Snapshotist "Load". Koorma raha ei kuvata "mitte ühtegi".

Kulude suhe

Olen seda juba varem öelnud ja ütlen veel kord - kulud on üks kõige olulisemaid fondi valimise tegureid. Sellepärast ma väldin raha koos müügimaksetega ja ma otsin raha väikese kulukursiga. Minu pöial on mitte maksta rohkem kui 1% aktiivselt hallatavate fondide eest ja mitte rohkem kui 0,50% indeksifondide jaoks. Enamik USA aktsiaindeksi fonde on tunduvalt vähem, mõned umbes 0,10%. Näete hetkeseisu ülaosas fondi kulude suhet. Lisateavet fondikulude kohta leiate jaotisest Kuidas leida vastastikuste fondide varjatud väärtusi.

Investeeringute stiil ja jõudlus

Kui fond läbib ülaltoodud testid, järgige järgmisi fondi investeerimisstrateegia ja tulemusi.

Stiilis kasti

Enne fondi valimist peaksite teadma, millist varaklassi soovite oma portfelli lisada. Kas otsite näiteks suurt katete kasvu fondi või väikest korkimäärafondi? Lisateavet varade jaotamise kohta saate lugeda rida, millest olen kirjutanud.

Liikuge Snapshari ülaosast allapoole ja leiate Morningstar Style Box. See annab teile kiiresti fondi turu kapitaliseerimise ja selle, kas selle investeeringud on väärtuse, põhiosa või kasvu.

Välisriigi vs riigisisesed

Samuti soovite teada, kas fond investeerib USAst, välismaalt või mõlemast. Saate seda hetkvõtte abil kiiresti tuvastada. Morningstar pakub "Kategooriat", mis ütleb teile fondi geograafilise kontsentratsiooni. Sealt saate minema vajadusel üksikasjadesse.

Varasemad tulemused

Palju on öeldud, et mitte liiga palju tugineda varasematele tulemustele. Tõde on, et meie investeerimisotsuseid tehakse suures osas varasemate tulemustega, kuid tunnustusega, et me ei tea, mis tulevikus on. Kõik see on minu arvates peaks indeksifondid kujutama endast põhiinvesteeringuid, mis peavad olema meile vajalikud.

See tähendab, et ma vaatan alati fondi kolme-, viie- ja kümneaastast tööstatistikat võrreldes selle võrreldava indeksiga. Kiiresti ja hõlpsalt saab riski korrigeeritud tulemuslikkuse esialgne hindamine Morningstar'i tärnide hinnangut. Kuid ärge usaldage lihtsalt snapshot kuvatavat tärnireitingut.

Selle asemel klikkige lingil "Performance" lingil allpool tärnireitingut. See link viib teid fondi jõudluse üksikasjalikuma loendisse, sealhulgas vastava indeksi võrdluseni 3, 5 ja 10 aasta jooksul. Otsin kolme tärni või paremat raha. Jällegi on võimalik teha fondi riskide korrigeeritud toimivuse üksikasjalikum analüüs, kuid star rating on hea, lihtne algus.

Fondi juhtimine

Eriti aktiivselt juhitavate fondide jaoks tahate näha, et fondi juhid on juba mitu aastat juhatanud. Siin pole magic numbrit, kuid mulle meeldib näha, et fondi juhtkond on fondis vähemalt viis aastat. Vastasel juhul võib fondi suurepärane tulemus olla tingitud töötajatest, kes on fondi lahkunud. Snapshitisele naasmiseks vajutades tagasi nuppu, kuvatakse teile see teave, sealhulgas juhtide nimed (nimed) ja nende alguskuupäevad.

Kas on veel rohkem hinnata enne fondi ostu sooritamist? Muidugi, kuid see esialgne hinnang läheb kaugele, et vähendada mitmeid võimalusi. Ja 9 korda kümnest, see kiire hindamine tuvastab fondi (de), mida ma tegelikult ostan.

Kommentaarid Kohapeal: