Kas dividendid investeerivad mõistliku alternatiivina säästukontole

Sisukord:

Kas dividendid investeerivad mõistliku alternatiivina säästukontole
Kas dividendid investeerivad mõistliku alternatiivina säästukontole

Video: Kas dividendid investeerivad mõistliku alternatiivina säästukontole

Video: Kas dividendid investeerivad mõistliku alternatiivina säästukontole
Video: #1 Investeerimisest, lihtsalt! Kuidas alustada investeerimisega? - YouTube 2024, Märts
Anonim

Dividendide investeerimine hõlmab investeeringuid aktsiatesse, investeerimisfondidesse või dividende maksvateks ETFideks. Hiljuti alustasin sularaha säästmiskontolt ja varudelt, millel on tõesti suur dividenditootlus. Tulemuseks on see, et ma teenisin ainult üle 5% ainult dividendidelt. Miks ma olen seda muudatust teinud? Hämmastavad intressimäärad.

Hoiukontode intressimäärade vaatamine on otsekui masendav. Umbes kaks kuud tagasi avasin American Expressis pangakonto. Kuigi American Expressi pangakonto kvalifitseerub "kõrge intressikonto hoiusena", on see 1,00% APY, see määr on lihtsalt pisarav. Ja umbes ühe kuu pärast ei saanud ma enam seda ära võtta ja kogu raha välja tõmbasin.

Panin raha üle oma Vanguardi kontole, kavatsusega investeerida Vanguardi lühiajalise investeerimisfondiga (VFSTX). Pika lugu lühikeseks tegemiseks, reedest läksin Verizon Communications'ile (NYSE: VZ) suureks kogumiseks sularaha. Mõned sularahad lähevad ikkagi võlakirjafondile, kuid ma tahan selgitada, miks panin FDIC-i kindlustatud pangakontole hea tükk raha välja dividendide maksmisele.

Kuigi te tõenäoliselt ei leia Vanguardist soodushinnaga maaklerit, võin ma oma Vanguardi vahendusteenuse kontolt kaubelda 7 dollariga iga oma Voyager teenuste kaudu. Vangaurdi fondide või ETFide jaoks on vaja investeerida 50 000 dollarit.

Dividend Investeerimine lühidalt

Investeerimiseks uutele ettevõtetele on dividendiks makse, mille ettevõte teeb oma kasumist aktsionäridele. Dividende makstakse tavaliselt kord kvartalis. Riigiettevõtted ei ole üldjuhul kohustatud maksma dividende, kuid paljud neist teevad seda. Sageli leiad, et vanemad ettevõtteid maksavad dividende.

Kui te kaalute dividendide maksmisega tegelevate ettevõtete investeerimist, peate mõistma dividenditootlust. DY on midagi muud kui dividendide summa, mida ettevõte maksab igal aastal, jagades selle aktsia hinnaga. See tähendab, et kui varude hind väheneb, suurenevad dividendide tootlused (eeldusel, et dividendide väljamaksed ei muutu). Ja see on täpselt see, mis tänapäeval turul toimub. Aktsiahinnad on langenud, kuigi ettevõtete tulud on endiselt suured.

Verizon puhul on praegu spordiülekanne üle 5,5%. 2011. aasta 19. augustil on Verizon'i Google Finance'i hetktõmmis järgmine:

Nüüd on oluline seda teavet õigesti tõlgendada. Nagu näete ülaltoodud pildil, on jagatud 49 senti ja dividenditootlikkus 5,62%. Aga kui te võtate 49 senti ja jagate aktsiate hinnaga 34,71, siis saate dividenditulu vaid 1,41%. Mis siis toimub?
Nüüd on oluline seda teavet õigesti tõlgendada. Nagu näete ülaltoodud pildil, on jagatud 49 senti ja dividenditootlikkus 5,62%. Aga kui te võtate 49 senti ja jagate aktsiate hinnaga 34,71, siis saate dividenditulu vaid 1,41%. Mis siis toimub?

Dividendid esitatakse tavaliselt kord kvartalis. Verizon dividendid makstakse kord kvartalis, nii et sa pead mitu dividendi 4 saada aastas dividendi enne jagades aktsia hind. Üheksakümne senti neli korda on 1,96 dollarit, mis jagamisel 34,71-ga on tulemuseks 5,6% dividenditulu.

Miks mulle meeldib dividende

Mida see kõik tähendab. See tähendab, et minu investeering Verizon maksab mulle 1,96 dollarit aktsia kohta igal aastal olenemata aktsia hinnast. Hind võib langeda 50% võrra ja ma teenin 5,6% minu investeeringutest. Peal, et kui ma reinvesteerida dividende tagasi Verizon aktsia, ma tulen osta stock hetkel madalama hinnaga (eeldades, et hind läheb alla) isegi suurem dividenditootlus (mäletan, kui hind läheb alla, dividenditootlus läheb üles.

Nüüd on äärmiselt oluline meeles pidada, et kõik see eeldab, et Verizon maksab igal aastal dividendide eest 1,96 dollarit. Ja see toob mulle riski, et dividende investeeritakse.

Dividendide investeerimise negatiivne mõju

Nagu iga investeering, pole dividende maksvate varade investeerimine kindel asi. Näiteks võib ettevõte avaldada suurt dividenditootlust tänu madalale aktsiahinnale, mis kajastab ettevõtte langust. Kui sissetulek hakkab kahanema, on tõenäoline, et ettevõte vähendab dividendimakseid. Ja mõnel äärmuslikul juhul lõpetan ma üldse dividende maksmise.

Kuid minu arvates on risk potentsiaalse tulu väärt. Näiteks Verizon'i puhul kajastab dividenditootlus üldist turu langust, mitte Verizoni mõnda põhilist nõrkust. Jällegi on see lihtsalt minu arvamus ja mulle meeldiks kuulda vastupidiseid vaateid. Kuid tõsiasi on see, et turg on praegu hirmul ja müüb selle hirmu pärast.

Tulemuseks võivad olla mõned suurepärased ostuvõimalused. Näiteks siin on mõned muud dividendivarud, mida ma vaatan kohe:

  • McDonald's Corporation (teade: MCD): Dividenditulu 2,77%
  • Intel Corporation (teade: INTC): Dividenditulu 4,32%
  • Proctor & Gamble Company (heliriba: PG): Dividenditulu 3,40%
  • Duke Energy Corporation (teade: DUK): Dividenditulu 5,41%

Viimase mõtte kohaselt on neid, kes eelistavad kasvupotentsiaali pikaajalist potentsiaali. Need on ettevõtted, kes tavaliselt ei maksa dividende, sest neil on paremad võimalused kasutada oma sularaha investorite nimel. Näiteks, kui ettevõte saab panna oma raha hästi kasutada ja teenida öelda 20% oma investeerimise (näiteks uute kaupluste avamist, investeerides uurimis- ja arendustegevus), miks ta maksta dividende?

Hea näide sellest filosoofiast on Google, mis praegu ei maksa dividende. Veel üks hea näide on Warren Buffetti firma Berkshire Hathaway, kes samuti ei maksa dividende.Buffett on kuulus selle üle, et 1967. aastal maksti 0,10-dollarist dividendi, mille ainus dividend Berkshire on makstud Buffetti käekellale, kuulutati juhatuse koosolekul, kui ta oleks olnud vannitoas. Kuid Buffett jätab alati tähelepanuta lisama, et Berkshire investeerib suuresti dividende maksvatele ettevõtetele.

Kui olete võtnud selle lähenemisviisi investeerimiseks, jätke kommentaar ja andke meile teada, kuidas see teie jaoks välja töötatud.

Soovitan: