Vanguard käivitas hiljuti indeksipõhise investeerimisfondi, mille eesmärk oli jälgida FTSE All-World indeksi tulemusi, mis on ligikaudu 2900 varud 47 riigis. Sissejuhatus Vanguard Total World Stock Index Fond (VTWSX), saavad investorid nüüd maailmaturu jäljendamise ühe fondiga.

Vancouveri investeerimisfondi sihtmärgi fondide mugavuse tagamiseks pakub VTWSX kohest mitmekesistamist investeerimisega ühtsesse investeerimisfondi.

Vanguard Total World Stock Index Fund (VTWSX) üksikasjad

FTSE kogu maailma indeks sisaldab ligikaudu 2900 ettevõtte varusid, mis asuvad 47 riigis, sealhulgas arenenud ja arenevad turud. Alates 31. märtsist 2008 olid Indeksis kaetud suurimad turud Ameerika Ühendriigid (41%), Ühendkuningriik (9%), Jaapan (9%), Prantsusmaa (5%) ja Saksamaa (4%). Seega on fondil ligikaudu 59% oma portfellist väljaspool Ameerika Ühendriike asuvates ettevõtetes.

Tavaliselt on fondi sihtindeksil (mis katab peaaegu 99% Indeksi kogu turukapitalisatsioonist) 2800-2900 aktsiat ja mida nimetatakse ülejäänud varude representatiivseks valimiks. See tähendab, et fond, kasutades arvutiprogramme, valib indeksi jäljendamiseks varude valimi, mis jätab fondi proovide võtmise riski indekseerimiseks. Vanguardi sõnul aga on fondil laialdaselt mitmekesine väärtpaberikogumik, mis kokku võtab kogu indeksi põhinäitajate osas kokku. Need peamised tunnused hõlmavad tööstuse paranduskoefitsiente, riigi kaalumisi ja turukapitalisatsiooni ning samuti teatavaid finantsmeetmeid, nagu näiteks hinna / kasumi suhe ja dividenditootlus.

VTWSX tasud ja miinimumid

Esialgne minimaalne investeering on 3000 dollarit, välja arvatud hariduskapitalikontodel, mille miinimumsumma on 2000 USD. Fondile võib lisada täiendavaid investeeringuid 100 dollarit või rohkem. Fondi prognoositav kulude suhe on 0,45%, mis on suhteliselt väike, kuna suur osa fondist on investeeritud välis- ja arenevatele turgudele. Fond ka tasub 0,25% -list ostu-tasu ja 2% lunastamist aktsiate eest, mis on vähem kui kaks kuud. Siiski on oluline mõista, et ostu- ja tagasivõtmistasud makstakse fondi, mitte Vanguardi alla.

Vanguard pakub ka oma Maailma aktsiaindeksite fondi ETF-i aktsiatel, mis kauplevad VK-ga. Need ETF aktsiad võtavad kulude suhte ainult 0,25%, kuid nagu kõigi ETFide puhul, on nende osade ostmiseks vahendustasu.

Luues lihtsa portfelli VTWSXiga

Kui varade jaotamise plaani koostamisel ei ole, kuidas soovite oma aega kulutada, saate luua VTWSXi fondiga hästi hajutatud portfelli. Tegelikult võib lihtne investeerimisstrateegia koosneda VTWSXi portfelli omakapitalist ja võlakirjaosa Vangaurd'i kogu võlakirjade turgude indeksi fondist (VBMFX). Kui otsustate, milline protsent teie investeeringutest, mida soovite aktsiate ja võlakirjade puhul, võib nende kahe vahendi ostmine nende protsentide saavutamiseks kaasa odavate ja hästi hajutatud investeerimisportfelli.

Kontrollige kindlasti kõiki raha tegemise ressursse siin The Dough Roller.

Kommentaarid Kohapeal: